Une fiscalité avantageuse
- Les plus-values générées sur le PEA sont exonérées fiscalement après 5 ans
- Vous pouvez percevoir une rente viagère défiscalisée après 8 ans.
- En cas de décès, l’enveloppe PEA est clôturée mais le contrat de capitalisation (qui ne comporte pas de clause bénéficiaire) sera transmis aux héritiers, ou par testament aux personnes de votre choix (avec les règles fiscales en vigeur des droits de successions) et l’antériorité fiscale sera conservée.
Pensez au transfert de votre PEA Bancaire vers un PEA Assurance
- Vous conservez ainsi l’antériorité fiscale
- Vous choisissez ainsi un contrat plus souple avec un plus large choix d’Unités de Comptes et d’ETF
- Vous bénéficierez ainsi de notre expertise financière sur le choix des supports
Vous bénéficierez ainsi des atouts propres de notre contrat de capitalisation
- Il vous permettra d’exploiter les mécanismes propres à l’assurance (arbitrages, options diverses, etc.)
- Le PEA assurance ne permet pas d’investir directement en actions (contrairement à un PEA bancaire), mais via unités de compte ou fonds proposés par l’assureur
- Comme pour l’assurance-vie, votre PEA assurance peut permettre de demander des avances sur la valeur du contrat, sans réaliser de retrait fiscalisé ou faire clôturer l’enveloppe PEA
- En cas de retrait avant 5 ans, même si l’enveloppe PEA est clôturée, le contrat reste un contrat de capitalisation, ce qui permet de maintenir l’antériorité fiscale et de continuer à capitaliser.
- Si le PEA bancaire est clôturé du fait d’un retrait anticipé, le contrat de capitalisation subsiste, ce qui n’est pas le cas d’un PEA bancaire où tout retrait anticipe la clôture pure et simple.
- Deux modes de gestion au choix : Gestion Libre et Gestion Pilotée
- Options de gestion pour sécuriser votre épargne ( accessibles dans le cadre de la Gestion Libre )
- Les supports proposés au sein d’un PEA assurance sont gérés par l’assureur et peuvent être sélectionnés pour leur potentiel de diversification (fonds thématiques, secteurs, stratégie ESG, etc.). Cela peut être perçu comme un gain en simplicité pour l’épargnant novice ou pour ceux qui veulent une gestion plus « clé en main »
- Accès à votre contrat sur Internet