Épargne

vous retrouverez sur cette page quelques documents utiles pour la gestion et le suivi de vos contrats d’Epargne et de Retraite

Le fonds G Croissance 2014 est une nouvelle génération de fonds qui vous offre un choix supplémentaire de diversification de votre épargne. L’Euro croissance permet d’investir sur une nouvelle catégorie de support complémentaire aux fonds en euros et aux supports en unités de compte, dans le cadre des contrats d’assurance-vie et de capitalisation.

Plan d’Épargne Retraite d’Entreprise Collectif dispositif mis en place par l’entreprise, dans lequel chaque salarié peut effectuer des versements personnels, investir sa prime d’intéressement, de participation, jours de congés. Depuis l’adoption de la loi PACTE en 2019, il est possible de mettre en place un PER-COL sans PEE.

Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) dispositif d’épargne d’entreprise dans lequel chaque salarié peut effectuer des versements personnels jusqu’à 25% de son salaire brut, investir sa prime d’intéressement, de participation, ou son épargne temps ou ses jours de congés non pris, dans des conditions fiscales attractives. L’épargne est bloquée 5 ans.

Essenzio 3 est une formule d’épargne salariale ouverte à toutes les entreprises dont l’effectif est compris entre 1 à 250 salariés. Les Plans d’Epargne Salariale sont des dispositifs qui permettent de se constituer, grâce à l’aide de l’entreprise, une épargne.

Fête de Noël, mariage, pacs, naissance, anniversaire, diplôme : autant de bonnes occasions pour faire un cadeau ! Dans quelle mesure est-ce possible ? Y a-t-il des plafonds à ne pas dépasser ? Comment transmettre à vos enfants des sommes d’argent en toute sécurité juridique ?

En contrepartie des cotisations salariales et patronales prélevées sur leurs rémunérations, les salariés du secteur privé s’ouvrent des droits à une pension de vieillesse du régime général de la Sécurité sociale (appelée communément « retraite de base »)

Grâce aux abattements légaux sur les donations, vous pouvez transmettre jusqu’à 31.865 € à chacun de vos enfants, petits-enfants, ou à défaut neveux et nièces sans payer de droits de mutation. Le pacte adjoint au don manuel couplé à un contrat d’Assurance Vie vous permet de plus de fixer les conditions de cette donation …

Très peu connu, le Contrat de Capitalisation constitue un pur produit d’épargne. Il ne permet pas, au contraire de l’assurance-vie, de transmettre à son décès, un capital au bénéficiaire de son choix. Il fera donc partie de votre succession, mais, bien utilisé avec votre contrat de mariage, il peut devenir un outil génial de transmission … cqfd

La transmission de ses biens, par définition, se concilie mal avec les intérêts personnels de celui qui donne. Même si elle est spontanée, elle est néanmoins provoquée ou incitée par un environnement économique et fiscal « changeant ». La protection de celui qui donne est naturelle, sans pour autant être incompatible avec une intention libérale.